Agencia AJN.- Una nueva ley que prohíbe los pagos de grandes sumas de dinero en efectivo y cheques bancarios entró en vigor este 1 de agosto, informó la Autoridad Fiscal de Israel.

El objetivo de la reforma, según un comunicado emitido por la Autoridad Tributaria, es combatir el crimen organizado, el lavado de dinero y el incumplimiento tributario.

Según la nueva ley, cualquier pago a una empresa superior a 6000 NIS (1700 dólares) debe realizarse mediante métodos alternativos, como una transferencia digital o una tarjeta de débito. El comercio entre ciudadanos particulares que no figuren como propietarios de empresas se limitará a 15 000 NIS (4360 dólares) en efectivo. En ambos casos, las operaciones que excedan estas sumas pueden incluir un pago en efectivo de hasta el 10% del valor total de la operación. Este es otro paso en la lucha de Israel contra el uso de efectivo. Anteriormente, se podía usar efectivo hasta la cantidad de 11 000 NIS ($3200) en negocios.

“Queremos que el público reduzca el uso de dinero en efectivo”, Adv. Tamar Bracha, quien está a cargo de ejecutar la ley en nombre de la Autoridad Tributaria de Israel, dijo. “El objetivo es reducir la fluidez del efectivo en el mercado, principalmente porque las organizaciones criminales tienden a depender del efectivo. Al limitar su uso, la actividad delictiva es mucho más difícil de llevar a cabo”.

Para que eso suceda, debe haber menos efectivo en el mercado.

El abogado Uri Goldman, experto en derecho civil y penal tributario y lavado de dinero que representó a clientes en una apelación contra la ley de efectivo en 2018, afirma que el principal problema de la ley es que simplemente no es eficiente.

“Estábamos en las discusiones sobre el proyecto de ley. Los datos que trajimos mostraron que desde que entró en vigencia la primera fase de la ley, la cantidad de efectivo en el mercado solo aumentó. Claramente, algo no está funcionando”, dijo Goldman.

Goldman también explicó la desventaja de la ley. “Cuando se aprobó el proyecto de ley, había más de un millón de ciudadanos sin cuentas bancarias en Israel. La ley les impediría realizar cualquier negocio y convertiría, prácticamente, al 10% de la población en delincuentes”, dijo.

Hay algunas excepciones a la nueva ley: instituciones caritativas, que son más comunes en la sociedad ultraortodoxa; y comercio con palestinos de Cisjordania, que no son ciudadanos de Israel. En el caso de este último, se permitirán transacciones que incluyan grandes cantidades de efectivo, pero requerirán un informe detallado a la Autoridad Fiscal de Israel.

Bracha dice que estas excepciones son limitadas en el tiempo y están destinadas a ayudar a las instituciones y poblaciones que no tienen otra alternativa, dándoles tiempo para cambiar sus métodos de pago.

Goldman no cree que esto ayude. “No creo que nadie encuentre una solución”, dijo. “Esta parte de la ley básicamente promete a los palestinos de Cisjordania y a los judíos ultraortodoxos una salida. Es injusto para el resto de la gente y dudo que cambie en el futuro”.

La ley, propuesta originalmente en 2015, se aprobó inicialmente en 2018. En su forma original, incluía un artículo que prohibía la tenencia privada de grandes sumas de dinero en efectivo y limitaba la suma permitida a 50 000 NIS (14 500 dólares). Si bien este artículo no fue aprobado en ese momento, el Ministerio de Finanzas de Israel tiene la intención de someterlo a votación en el parlamento del país nuevamente después de las próximas elecciones.

Según la Autoridad Tributaria, varios otros países tienen leyes paralelas y han demostrado ser efectivas. Los críticos, sin embargo, piensan que al menos un aspecto debe cambiar para que la ley funcione.

“Deberían permitir que las personas, al menos una vez, declaren todo el dinero en efectivo que tienen y lo depositen en el banco. De lo contrario, es posible que el efectivo no se use como antes, pero todavía está ahí, dando vueltas. Si encuentran la forma legal de hacer esto, podría iniciar un cambio”, dijo Goldman sobre la idea que señaló que se sugirió en las discusiones preliminares sobre la ley, pero que nunca fue aprobada.